Как можно заработать на бирже?

Есть люди, которые обращаются к трейдингу исключительно из научного интереса — их увлекают экономические процессы, и изучение рынка становится настоящим хобби. Но стоит признать, что большинство трейдеров обратились к бирже именно ради заработка.

Кто-то ожидал легких денег, кто-то изначально рассчитывал на тяжелый труд — так или иначе, трейдеры работают, чтобы обеспечить себе безбедную жизнь. Насколько это реально на текущем рынке? Сколько будет зарабатывать новичок на ценных бумагах? Сейчас разберемся.

Реально ли заработать на бирже новичкуКак можно новичку заработать на бирже из дома: Всё просто

Однозначно — да. Человек с минимальным капиталом и базовыми знаниями о фондовой бирже, почерпнутыми из интернета, действительно может заработать деньги в первый же месяц участия в торгах. Вопрос лишь в сумме.

Первое время не стоит рассчитывать на заработок, сопоставимый со средней зарплатой в столице. Более того, не удивляйтесь, если за день вы будете зарабатывать около 10 рублей — это нормально для начинающих. Но чем дольше вы будете торговать, чем опытнее станете, тем больше возможностей для увеличения своего заработка.

Для начала определим, от чего вообще зависит уровень заработка на бирже. Есть две ключевые составляющие — ваш первоначальный капитал и доходность сделок.

Второй параметр у новичка обычно не очень высок — оно и понятно, ведь без достаточного опыта не стоит заниматься высокорисковыми (и, следовательно, высокодоходными) сделками, а на низкорисковых портфелях заработать быстро и много не получится. А вот объем первоначального капитала — параметр более интересный и гибкий, его стоит обсудить подробнее.

Сколько денег нужно, чтобы начать зарабатывать на бирже

Некоторые учителя рекомендуют начинать торговлю, имея на руках не меньше 100 000 рублей. И правда, чтобы получать ощутимый доход, вам стоит запастись примерно такой суммой. Но это не значит, что вы не можете торговать с меньшим капиталом. Новичок вполне может открыть счет на 10 000 рублей и совершать свои первые успешные сделки, а затем увеличивать капитал — это тоже неплохое начало.

Проясним вопрос с первоначальным капиталом подробнее, поскольку он интересует многих начинающих трейдеров. Размер капитала, с которым можно начинать торги, ограничивают два фактора:

  • брокеры. Выбирая брокера, обратите внимание на условия открытия счета. Некоторые компании попросту не работают с трейдерами, которые не могут вложить определенную брокером минимальную сумму — например, 30 000 рублей. Но есть брокеры, которые спокойно берутся и за новичков с 10 тысячами в кармане — правда, в этом случае нередко увеличивается стоимость обслуживания счета. Как правило, чем меньше ваш капитал, тем менее выгодны условия по тарифам брокера, поэтому вам придется работать внимательнее и получать со сделок больше, чтобы не уйти в минус;
  • минимальная стоимость ценных бумаг на бирже. Зайдите на Московскую биржу и ознакомьтесь с ценами на активы. Обратите внимание, что акции торгуются не поштучно, а лотами. В одном лоте может быть 1, 10, 100 акций. Если у вас на руках есть сумма, достаточная для покупки самого дешевого лота (с учетом всех комиссий брокеру за пополнение счета и совершение сделки), то вы теоретически можете начать торговать. На практике трейдеры обычно берут не одно наименование, а портфель различных ценных бумаг. Поэтому смело умножайте минимальную стоимость лота на 10, а лучше — на 20.

Если же у вас большой стартовый капитал (например, 100-200 тысяч рублей и больше), не кладите их все сразу на брокерский счет. Начните с суммы поскромнее, например, с 50 000 рублей. Так вам будет проще адаптироваться к работе на бирже, и риск потерять крупные суммы будет ниже.

2 способа заработка на бирже: трейдинг и инвестиции

Если вы решили начать зарабатывать на жизнь на бирже, у вас есть два пути — инвестиции или трейдинг. Многие люди, связавшие свой заработок с биржей, совмещают оба варианта, чтобы получить больше гарантированной прибыли. Так что я настоятельно рекомендую ознакомиться с обоими методами заработка.

Трейдинг

Трейдинг — иначе говоря, спекуляции — это получение дохода от колебаний на рынке ценных бумаг. Прибыль от трейдинга — это всего лишь разница цен на один и тот же актив в разные моменты времени. В теории это очень просто, но на практике мы получаем огромную базу знаний, которую нужно усвоить, чтобы хорошо прогнозировать цены.

Как работают трейдеры

Профессиональных трейдеров можно подразделить на три лагеря — «фундаменталисты», «технари» и смешанные.

Первые придерживаются фундаментального анализа — они изучают новости, ситуацию на рынке, состояние компании, ее финансовую отчетность и другие показатели, которые могут повлиять на цену.

Вторые убеждены, что в динамике цены уже есть все необходимые данные, и достаточно анализировать их. Первый и второй методы работают хорошо независимо друг от друга, но их можно и скрещивать. Каждый трейдер сам определяет свой график работы. Московская биржа начинает свою работу в 9:30, а заканчивает — в 23:50.

Большинство трейдеров начинают работу вместе с открытием биржи, затем делают перерыв в середине дня. Большую часть рабочего дня отнимает слежение за динамикой цен, за изменением котировок.

Лишь малую часть своего дня трейдеры тратят на заключение сделок — остальное время уходит на ожидание подходящего момента. Профессиональные трейдеры прочно связаны с торговым терминалом — специальной программой, которая считывает котировки, позволяет автоматизировать некоторые процессы и строить графики.

Обычно торговый терминал рекомендует брокер, но вы всегда вправе сами выбирать софт, с которыми хотите работать. Большинство трейдеров выбирают QUIK или Metatrader 5. Я рекомендую использовать TradingView — сейчас это лучший софт для анализа акций, фьючерсов и валют.

Интерфейс торгового терминала может поначалу казаться сложным и запутанным, но со временем вы к нему привыкнете.

Сколько зарабатывают трейдеры

Не так давно весь интернет пестрил рекламой от «Форекс», обещающей сказочный заработок без опыта и серьезных вложений. Сейчас некоторые трейдеры-учителя обещают примерно то же самое — гарантированный заработок без особых усилий. Верить этому нельзя — не бывает больших и легких денег.

Вы не сможете зарабатывать сотни тысяч в месяц, лениво торгуя по часу в день. Если вы хотите получать серьезный, ощутимый доход — вам предстоит кропотливая работа.

Трейдеры, которые зарабатывают сотни тысяч в месяц, разумеется, существуют, и их не так уж и мало. Это опытные люди, которые вложили много сил и времени в изучение рынка.

Некоторые из них, будучи новичками, торговали осторожно и вдумчиво, что и позволило им сохранить свой первоначальный капитал и приумножить его. Другие в начале своей карьеры прогорали, но находили другие суммы и снова отправлялись торговать.

Доход трейдера очень непостоянен. Вы можете заработать за день 10 тысяч рублей, а следующую неделю не получать ни копейки или вовсе уходить в минус. Выше мы уже говорили о том, что составляет заработок на бирже — первоначальный капитал и доходность сделок.

Начинающий трейдер обычно специализируется на низкорисковых и малодоходных операциях — например, сделках с акциями. Чем больше опыта, тем больше возможностей — человек, разобравшийся с акциями, может начать торговать фьючерсами, а это совсем другие суммы. «Фьючерсы – лучший инструмент для краткосрочного трейдинга«.

Инвестиции

Традиционно считается, что стать инвестором может только очень богатый человек, обладающий солидным капиталом. Но на деле трейдером может стать любой, кто может себе позволить покупку какого-либо лота акций. Кстати, новичкам нередко рекомендуют выбирать инвестиции, а не трейдинг — в этой работе меньше рисков потерять крупные суммы.

Как работают инвесторы

Трейдеры могут зарабатывать практически на любых активах: акции, фьючерсы, валюты… Инвесторы зарабатывают только на долгосрочных ценных бумагах: акциях и облигациях.

Работа инвестора — это определить перспективную фирму, которая в обозримом будущем может покрыть расходы на покупку ценной бумаги и принести еще некоторую прибыль.

Под «обозримым будущим» подразумевается не месяц и даже не год — как правило, инвестиционный план разрабатывается на три-пять лет вперед. Инвестор, в отличие от трейдера, не изучает рынок каждый день.

Он не совершает краткосрочных сделок, поэтому его не интересуют краткосрочные и среднесрочные колебания цен. Инвестор делает ставку на первичные тренды — устойчивую динамику цен, которая прослеживается в течение 1-2 лет. Почитайте о трендах в статье: «Теория Доу — основы технического анализа«.

Как можно новичку заработать на бирже из дома: Всё просто

Сколько зарабатывают инвесторы

Заработок инвестора в большей степени зависит от первоначального капитала, чем у трейдера. Разберем состав доходов инвестора, и все станет понятно.

Доход инвестора преимущественно пассивен — это дивиденды и купоны. Дивиденды — это регулярные отчисления по акциям. Купив акции компании, вы становитесь ее совладельцем — вам принадлежит доля активов компании, равная доле акций у вас в собственности. Приведем пример, чтобы было понятней: вы купили 100 акций некой компании.

Всего было выпущено 100 000 акций — то есть вы владеете одной тысячной долей компании. Все активы компании оцениваются в 1 000 000 рублей. Отсюда следует, что вам принадлежат активы на сумму 1 000 рублей. Это не значит, что вы можете распоряжаться этими активами напрямую или прийти в компанию и затребовать их.

Но это дает вам право голоса на собраниях акционеров и право на получение дивидендов — регулярных отчислений от доходов фирмы. Размер этих отчислений пропорционален количеству акций у вас в собственности — чем больше ваш пакет акций, тем больше денег вы будете получать.

Читайте также:  Кто такой миноритарный акционер?

При банкротстве компании вы можете претендовать на часть ее имущества — она тоже рассчитывается пропорционально размеру вашего пакета акций.

Купоны — это доход от облигаций. Облигации представляют собой долговые бумаги, а купоны — это проценты по этим долгам. Права на владение активами компании облигации не дают. В среднем годовой доход инвестора составляет около 20-30% от капитала.

Процент колеблется в зависимости от выбранных ценных бумаг — акции «голубых фишек» (то есть надежных и проверенных организаций) будут давать уверенный, хотя и не вполне высокий доход.

А вот акции от каких-либо инновационных компаний могут показать очень высокую доходность. Большинство инвесторов составляют 80% портфеля из «голубых фишек», а оставшиеся 20% капитала распределяют между рискованными и высокодоходными стартапами.

Инвестировать или спекулировать

Если говорить с финансовой точки зрения, то инвестиции — это более прибыльное в долгосрочной перспективе дело. Под «долгосрочной» подразумевается срок от 5 лет. Но если вы хотите получить приличный доход в этом или следующем году — вам лучше остановить выбор на трейдинге.

Таким образом, выбор стратегии зависит от вашей цели. Хотите отложить деньги на счастливую старость или на покупку квартиры детям, когда они подрастут? Выбирайте инвестиции — не прогадаете. Вам нужно как можно скорее повысить свой уровень жизни, закрыть долги или выплатить ипотеку за пару лет? Тогда вам дорога в трейдинг.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Это очень общий вопрос, и ответить на него сложно. В среднем новичку нужно около шести-десяти месяцев, чтобы освоиться на бирже и начать получать заработок, сравнимый с зарплатой менеджера средней руки.

Кто-то учится быстрее, а кто-то — медленнее, и это нормально. Если у вас не получается в первые же три месяца получить хотя бы десять тысяч рублей — это не страшно, большинство проходят через этот период. Скорость обучения во многом зависит от метода. Есть три основных пути изучения рынка:

  • самостоятельно. Вы сильно рискуете, выбирая этот метод, ведь без фундаментальных знаний рынка вам будет очень тяжело прогнозировать цены. Получение дохода вполне реально, но не рассчитывайте, что он будет большим — без теоретической базы вы наверняка совершите много ошибок;
  • с помощью советов из интернета. Тут уже как повезет — советы могут оказаться и дельными, и губительными для вашего капитала;
  • при помощи наставника. Более опытный трейдер может сопровождать ваши сделки, давать дельные советы, параллельно рассказывая теоретическую базу. Это — самый эффективный способ обучения, он обычно занимает несколько месяцев. Для изучения биржи с наставником вы можете обратиться ко мне — я обучаю трейдеров с 2011 года.

Советы

Вот несколько советов новичкам:

  • Помните о Т+2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
  • Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
  • Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.

Мифы

Экономическая грамотность населения в среднем довольно низкая, и отсюда берутся многочисленные мифы о работе бирж:

  • «Биржи ценных бумаг — это развод». В России все еще не очень распространено частное инвестирование, а потому многие люди сохраняют советские предрассудки. Вспомните хотя бы негативный оттенок слова «спекулянт». На самом деле биржа — это ключевой элемент государственной и мировой экономики. В западных странах (а особенно в Америке), где частные инвесторы — это норма, а не отклонение, у каждой семьи есть опыт работы на бирже. Люди обладают базовой финансовой грамотностью и таким способом обеспечивают себе небольшой, но стабильный пассивный доход. Московская биржа ничем не отличается от западных.
  • «Торги на биржах — это как игра в казино». Действительно, в торгах есть определенная доля случайности, везения или невезения. Даже самый опытный и образованный трейдер не сможет со стопроцентной вероятностью спрогнозировать движение какого-либо актива — всегда в неподходящий момент может вмешаться произойти что-то непредвиденное, что сильно повлияет на цену актива. Но, в отличие от казино, где слепой случай решает абсолютно все, на бирже вы имеете все возможности для снижения рисков.Почитайте на эту тему: «Торговля фиксированным процентом«.
  • «Все брокеры — мошенники». Мошенники среди них действительно встречаются. Но защититься от них гораздо проще, чем вы думаете. Брокер — это лицензированная организация, чья деятельность контролируется и регулируется государством. Чтобы не наткнуться на мошенников, достаточно проверять наличие лицензии от Центробанка России. Учтите, что для работы на Московской бирже требуется лицензия именно от российского банка — иностранные финансовые организации для этого не подходят. Кстати, Мосбиржа сама предлагает к ознакомлению список брокеров, с которыми она работает — из них и выбирайте своего представителя на рынке ценных бумаг.

Заработать на бирже реально, и это может сделать даже новичок. Но не стоит строить иллюзий по поводу объема заработка — первое время вы вряд ли сможете зарабатывать больше прожиточного минимума. Но, положив начало, вы сможете развиваться как трейдер или инвестор, и со временем ваш средний ежемесячный доход вырастет.

Надеюсь, эта статья помогла вам более трезво взглянуть на свои возможности — поделитесь ей в соцсетях с друзьями, чтобы распространять адекватное и реалистичное представление о работе с биржей.

Как заработать на бирже новичку из дома: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу.

Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером.

Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего.

Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже.

Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже.

Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют.

Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся.

Читайте также:  Какое расписание торговых сессий?

Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией.

Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так.

Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%.

Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций. Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка).

И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

  • Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
  • Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
  • Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний.

А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной.

От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль. Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах.

С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина.

Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу.

Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные.

Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков. Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Правила мани-менеджмента:

  1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
  2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
  3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
  4. Уходите от больших убытков.
  5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
  6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
  7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним. Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей.

Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…

Можно ли заработать на фондовой бирже и как это сделать

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Кто из нас не слышал выражение «играть на бирже»? От него прямо веет привкусом удачи и наживы, но эти впечатления обманчивы. Потому что то, что происходит на фондовой бирже – это не игра в казино.

Дело в том, что здесь первостепенное значение имеют знания, расчеты, опыт и внутреннее чутье, а не удача. Цифры зависят друг от друга, и изменение одной влечет изменение других.

Торги на бирже — это тяжелая и трудоемкая работа, направленная на получение прибыли. И сегодня мы попытаемся понять, как зарабатывать на фондовой бирже новичку с минимальными рисками.

Как торговать на бирже

Для начала стоит определить, что же представляет собой биржа. По своей сути, биржа – это рынок, на котором происходит обмен товаром и денежными средствами между покупателями и продавцами.

Особенность фондовой биржи заключается в том, что в качестве объекта обмена здесь выступают ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы и т.д.). А львиная доля операций осуществляется через профессиональных посредников. Это связано, в первую очередь, с требованиями, предъявляемыми к участникам рынка.

Благодаря наличию брокеров и организованной системе работы торговать на бирже может практически каждый человек, имеющий хотя бы немного свободных средств.

Для этого ему не нужно копить минимальный входной капитал, получать соответствующее образование, набирать опыт и покупать специальное программное обеспечение.

Достаточно обратиться к квалифицированному брокеру, заключить с ним договор брокерского обслуживания и открыть специальный счет. Рассмотрим поэтапно, как начать торговать ценными бумагами на бирже:

  • Выбрать брокера — самый первый шаг. Биржевая система Российской Федерации устроена так, что доступ к торгам могут получить только квалифицированные инвесторы, то есть частным лицам туда не попасть просто так. Поэтому начинающим инвесторам необходимо заключить договор с брокером. Именно он будет являться посредником при совершении операций на бирже. К его выбору нужно подойти очень ответственно. Лучше всего отдать предпочтение крупным и проверенным брокерам, имеющим лицензию ЦБ и хороший рейтинг надежности. Прежде чем определиться с выбором, стоит изучить всю информацию о брокере, почитать отзывы.
  • Выбрать площадку для торгов. Большинству начинающих инвесторов доступен выход только на российские площадки. Но это даже к лучшему. Потому что отсутствие опыта повышает и без того высокие риски торгов на иностранном фондовом рынке. В РФ на данный момент функционирует несколько бирж. Среди них наиболее популярны Московская (МФБ, ММВБ), Санкт-Петербургская, Нижегородская валютно-фондовая биржа. Новички чаще отдают предпочтение Московской бирже.
  • Разработать стратегию. Очень важный шаг, потому что именно от выбора стратегии зависит дальнейший результат. Даже самый, казалось бы, безнадежный финансовый инструмент можно грамотно (и как минимум безубыточно) использовать, если разработать хорошую стратегию. Не имея опыта, конечно же, стоит проконсультироваться со своим брокером. Важно учитывать и тот момент, что стратегия должна быть подстроена под самого инвестора. В том плане, что если он тяжело переживает скачки котировок и не очень любит риски, ему стоит остановиться на более спокойном плане действий.
  • Подобрать финансовый инструмент. Не менее важный этап. Современная фондовая биржа предлагает большой выбор различных финансовых инструментов для размещения инвестиций. Инвестору следует тщательно изучить их, остановившись на том инструменте, который в более полной мере способен удовлетворить его по соотношению риск/доходность. Лучше всего создавать свою инвестиционную корзину, используя несколько инструментов. Это позволит инвестору обезопасить свои средства на тот случай, если одно из направлений прогорит или принесет убыток. Также стоит ответственно подойти к выбору компании-эмитента. Следует внимательно изучить ее финансовую отчетность в динамике и прикинуть перспективы.
Читайте также:  Как работает нью-йоркская фондовая биржа?

Чтобы было понятнее, рассмотрим основные инструменты фондовой биржи:

  • Акции. Они у всех на слуху и неизменно ассоциируются с фондовой биржей. Акции представляют собой лимитированные ценные бумаги, выпущенные компанией-эмитентом для привлечения инвестиций. Каждая акция дает своему владельцу определенный процент доли в собственности компании. Другими словами, приобретая пакет акций, инвестор становится совладельцем компании, получает право на получение дивидендов и участие в управлении бизнесом. Зарабатывать на них можно двумя способами: покупать акции для перепродажи и получать дивидендный доход.
  • Облигации частных компаний. По сути, долговые обязательства компании эмитента перед инвестором. Они могут быть с обеспечением или без. Приобретая облигацию, инвестор дает «в долг» эмитенту на определенный срок, за что получает периодический купонный доход, а по истечению срока действия облигации – ее полный номинал.
  • ОФЗ. Наверное, самый надежный способ инвестирования средств из тех, что предлагает биржа. Наименование облигации федеральных займов говорит само за себя. Здесь в качестве эмитента выступает само государство.
  • Фьючерсы и опционы. Это контракты, закрепляющие обязанность или право приобретения определенного актива в будущем по закрепленной цене. Позволяет обезопаситься от резких скачков цены на товары или активы, а также создать относительную стабильность.

Это основные инструменты инвестирования средств на фондовой бирже. Существуют и более узкоспециализированные, но это лучший вариант для новичков, которые не всегда имеют полное представление о рынке активов.

Стратегии торговли

Вот чему стоит уделить отдельное внимание, так это разработке стратегии торговли. Каждый инвестор должен выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением риска и прибыльности. Вообще, получать доход на фондовой бирже можно двумя способами:

  • Инвестирование. Этот способ подразумевает вложение средств в определенный проект на длительный срок с целью их сбережения и получения долгосрочного постоянного дохода. При покупке акций это получение дивидендного дохода и доли в бизнесе компании, а при покупке облигаций – это получение купонного дохода и номинальной стоимости ценной бумаги по окончанию срока ее жизни. Долгосрочное инвестирование считается наиболее надежным, хоть и менее прибыльным способом, чем спекуляции.
  • Трейдинг. По сути, это те же инвестиции, только очень краткосрочные. Сейчас граница между понятиями «инвестирование» и «трейдинг» почти стерлась. Основная разница заключается лишь в сроке владения тем или иным инструментом, а также в целях. Инвестирование направлено на получение долгосрочного пассивного дохода. А трейдинг – это краткосрочные операции внутри дня/недели по покупке и продаже ценных бумаг. Доходом трейдера является разница между ценой покупки и продажи актива за минусом комиссии брокера и биржи. Понятно, что трейдеру необходимо всегда держать руку на пульсе, поскольку даже минутное промедление чревато убытками.

Каждый из озвученных способов имеет свои преимущества и недостатки. Спекуляции всегда несут больший риск, но и доходность по ним может быть значительно выше.

Инвестиции же – более долгосрочный инструмент, и вряд ли подходят тем, кто не готов ждать годами. Инвестор, разрабатывая стратегию торговли на бирже, может выделить часть финансов под долгосрочные проекты, а другую часть оставить на торги.

Если рассматривать именно стратегии торговли, то на фондовой бирже выделяют две группы трейдеров:

  • Быки. Делают акцент на перспективных бумагах с хорошим потенциалом роста цены. Для этого они проводят анализ, и опираясь на полученные данные, ждут роста цен. Как только стоимость ценных бумаг пошла вверх, они реализуют их, получая навар за счет разницы цен.
  • Медведи. Эти товарищи действуют наоборот. В момент пика стоимости акций, они занимают их у брокера и продают по хорошей цене. Затем ждут снижения стоимости ценных бумаг, покупают их и возвращают трейдеру.

Сколько можно заработать

Можно ли новичку заработать на бирже и сколько? Этот вопрос интересует всех начинающих инвесторов, но дать на него ответ просто невозможно. Размер заработка зависит от многих факторов, среди которых не последнее значение имеют размер капитала, деловая хватка инвестора, выбор стратегии и инструмента инвестирования, события в мировой экономике.

Рассказы о том, что на бирже можно быстро озолотиться, это больше из области фантастики. Да, в реальной жизни существуют такие люди, которые сколотили капитал на фондовой бирже, но это скорее исключение, чем правило. И на это ушло совсем не так мало времени, как хотелось бы некоторым.

У среднего трейдера доходность составляет примерно 20% годовых. У хорошего трейдера этот показатель может составлять 40-50% годовых. Конечно, существуют и такие проекты, которые просто «выстреливают», и в достаточно короткий срок бизнес раскручивается до небывалых размеров, обогащая своих инвесторов.

Но такой проект нужно найти. Вкладываться в гигантов, надеясь, что они еще больше увеличат свой капитал можно, это даже разумно. Но стоит понимать, что в соотношении с текущим размером активов, это увеличение не составит значительных цифр. В то время, как развитие маленькой компании может удвоить или утроить капитал.

Риски заработка на бирже

Торговли на бирже без рисков не бывает. Всегда может случиться так, что актив обесценится или фирма-эмитент обанкротится. Начинающий инвестор может неправильно посчитать налоги и комиссии, и из-за того уйти в минус.

Это конечно, не полная потеря капитала, но тоже весьма неприятная ситуация. Особенно часто такое случается при трейдинге. Чтобы хоть немного обезопасить себя, инвестору стоит внимательно читать договор с брокером, заранее просчитывать все комиссии и налоги.

Также очень высоки риски потерь в следующих ситуациях:

  • Доверительное управление финансами. На бирже много управляющих компаний, которые зазывают инвесторов, обещая им золотые горы. Кроме того, что эти компании берут неплохую комиссию (а иногда и не одну), они редко пекутся о сохранности доверенных им средств, вкладывают их в потенциально доходные и очень рискованные проекты. В случае удачи они получают свой процент с прибыли, в случае неудачи все убытки на инвесторе, а с управляющей компании как с гуся вода.
  • Азарт. Хотя биржа – это не казино, азарт тут тоже случается, и его последствия бывают не менее губительными. Нередко, допустив ошибку в расчетах, инвесторы в порыве азарта не могут остановиться и торгуют себе в минус, на зная об этом. Поэтому очень важно подходить к делу хладнокровно и со свежей головой, не затуманенной страстями.
  • Биржевые роботы. В последнее время появилась новая тенденция – биржевые роботы. Мол, трейдер сколотил состояние и разработал алгоритм, который позволит обогатиться и другим инвесторам. Кроме того, что этот робот стоит очень дорого (цена доходит до сотен тысяч), эффективность его остается под большим вопросом.

Советы начинающим инвесторам

Новичку в теме инвестирования стоит прислушаться к нескольким советам:

  • Не используйте заемные деньги. Потерять собственные накопленные активы – очень тяжело, но еще тяжелее, когда потерянные средства необходимо кому-то вернуть, да еще и заплатить за это проценты. Поэтому не стоит рисковать и пользоваться кредитом.
  • Создавайте «подушку безопасности». Очень важный момент, особенно когда торговля на бирже становится основным источником дохода. Важно иметь заначку, которая в случае необходимости позволить протянуть без поступлений примерно шесть месяцев.
  • Открывайте ИИС вместо обычного брокерского счета. Индивидуальный инвестиционный счет позволит получить дополнительную прибыль в виде возмещения НДФЛ (до 52 тыс. руб.). Для начинающего инвестора это неплохая помощь.
  • Используйте несколько инструментов инвестирования средств. Это значительно снижает риски полного прогорания и позволит со временем определить наиболее выгодное направление.
  • Выбирайте проверенного брокера с лицензией ЦБ и хорошим рейтингом.
  • Держите ситуацию под контролем и всегда будьте в курсе того, что происходит на фондовом рынке. Актуальная информация – это хлеб инвестора.

Руководствуясь этими советами, инвестор реально может немного снизить свои риски и сбалансировать инвестиционную политику. У новичков нередко возникает вопрос: можно ли заработать без вложений? Совсем без вложений заработать очень сложно. В первую очередь, из-за высоких рисков. Ведь для первоначального приобретения активов в этом случае придется брать кредит.

Гораздо лучше немного подкопить средств и уже с небольшим капиталом войти на фондовый рынок. Некоторые брокеры позволяют начинать инвестирование, имея на счету всего 1 000 руб. Если постепенно докупать акции или облигации, со временем можно накопить неплохую сумму, а заодно набраться опыта.

Фондовая биржа не для чайников – здесь нельзя кипеть. А вот отсутствие опыта, крупных финансов и необходимых знаний не является проблемой для тех, кто готов учиться и хочет зарабатывать.

Ссылка на основную публикацию