Разбираемся, что такое ПАММ счета

ПАММ счет — это инструмент для инвесторов в доверительное управление, который стал особенно популярен в последние 10 лет. Что такое ПАММ счета и как они работают, как инвестировать в них деньги и почему они стали такими известными.

ПАММ счет — это одна из форм объединённых валютных счетов, которая позволяет инвестору выделять свои деньги с основного счёта на счёт квалифицированного трейдера/управляющего.

Что такое ПАММ счет — как инвестировать и получить прибыль?

Что Такое ПАММ счета и как на них зарабатывают

Эти трейдеры/управляющие могут аккумулировать на своём счету средства скольких угодно инвесторов, а также собственные деньги, используя этот капитал для торговли на валютной бирже.

ПАММ-счёт — это специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если попытаться объяснить простыми словами, то ПАММ счет — это открытый счёт трейдера, который наполняется средствами инвесторов и контролируется брокером.

У ПАММ счета есть единственный управляющий (трейдер), который торгует на валютной бирже собственными деньгами и средствами инвесторов. Основной особенностью такого счета является то, что трейдер управляет общими денежными средствами, а система счета автоматически распределяет прибыль или убыток между всеми участниками пропорционально размером инвестиций.

ПАММ-счет в оригинале: PAMMPercentage Allocation Management Module, в переводе с оригинала является Модулем Управления Процентным Распределением.

Простыми словами, ПАММ счет — это специальный счет трейдера, в который могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль делится пропорционально вкладам, подобно ПИФ, но от прибыли отнимается небольшой процент — комиссия трейдера.

Как работает настоящий ПАММ счет

Чтобы понять что такое ПАММ счет и как он работает, рассмотрим примеры и детали.

ПАММ счет управляется одним человеком — трейдером.

Он торгует на валютной бирже и имеет собственную статистику доходности. Если уровень доходности вам нравится, вы можете вложить деньги. Каждый трейдер имеет свои условия — оферту, по которой есть условия о распределения прибыли, чаще всего управляющие берут от прибыли 20 — 50%.

Чем больше денег инвестируют в управляющего, тем больше денег он получит от прибыли, поэтому в ПАММ счете не может быть использована какая то мошенническая операция со стороны управляющего — обе стороны одинаково заинтересованы в получении прибыли и успешной работе.

В ПАММ счет могут одновременно инвестировать неограниченное количество людей, а прибыль будет автоматически распределяться в соответствием суммы вклада каждого инвестора.

Возможно с первого раза сложно все понять, но на самом деле это максимально просто, для наглядности посмотрите рейтинг у самого крупного на данный момент брокера — рейтинг ПАММ счетов.

Что Такое ПАММ счета и как на них зарабатывают

За месяц была получена прибыль в 20%. Прибыль по оферте делится 60/40 (60% от прибыли инвестору, 40% от прибыли управляющему). Инвестор 1 вложил  1000 долларов, общая прибыль по его вкладу составила 200 долларов (20%), от этой прибыли 60% идет инвестору, 40% управляющему, т.е. чистый доход инвестора получился — 120 долларов.

Инвестор 2 вложил 7000 долларов в агрессивный ПАММ счет N, где за месяц была достигнута прибыль 38%. По оферте прибыль делится 50/50. общая прибыль со вклада Инвестора 2, составила — 2660 долларов (38% от 7000$), из них 50% доля инвестора, 50% доля управляющего. чистый доход инвестора составил 1330 долларов.

Это очень похоже на паевой фонд, тоже есть сторона принимающая инвестиции и большое количество инвесторов.

Отличие от паевого фонда в том, что если в классическом паевом фонде стабильные средние доходы инвесторов могут быть в районе 8-13% в год, то в ПАММ счетах эта цифра будет за месяц, 100-140% годовых!

Что Такое ПАММ счета и как на них зарабатывают
ПАММ-сервис сильно отличается от классического доверительного управления, так как имеет целый ряд отличительных характеристик и признаков. Основной из них является то, что управляющий сам торгует своими же средствами с самого начала и даже после того, как к нему присоединятся инвесторы, он не сможет вывести свой капитал (за исключением прибыли). Эта особенность служит отличным гарантом ответственности управляющего перед всеми его вкладчиками.

Все счета контролируются брокерами, которые официально регистрируют всех управляющих, и не дают возможности обмануть инвесторов. Брокеры предоставляют статистику, данные по всем операциям, которые получили свой термин — мониторинг.

Вложить деньги в ПАММ счет может практически любой человек. Для этого ему нужно лишь открыть счет у понравившегося брокера, который предоставляет данную услугу. После совершения данной операции можно будет выбрать существующего управляющего и присоединить свои средства к его ПАММ-счету.

Хорошая брокерская компания должна не только предоставлять сервис, но и поддерживать его в отличном рабочем состоянии, таком, которое будет комфортно как для инвесторов, так и для управляющих.

Действия брокера в данной сфере можно описать следующими шагами:

  •  Создание управляющим хороших условий для успешной торговли;
  •  Предоставление возможности всем желающим стать инвесторами, позволение вводить свои собственные средства на ПАММ-счета, выводить с них прибыль и непосредственно сами инвестиции;
  •  Ведение полного учета всех действий управляющего и инвесторов, рассылка отчетов, распределение прибыли и общий контроль за всеми процессами.

Как инвестировать в ПАММ счёт и получить прибыль

Разобравшись с тем, что такое ПАММ счета и как с ними работать, необходимо узнать как именно происходит процесс инвестирования. Выполняется он в несколько шагов:

  1. Регистрация и открытие лицевого счёта на сайте брокера.
  2. Внесение средств на депозит.
  3. Поиск управляющего с помощью рейтинга;
  4. Перевод денег с лицевого счета на ПАММ счет трейдера.

После того как деньги будут зачислены, они сразу начинают работать. Как видно сама процедура предельно проста, поэтому инвестировать в ПАММ счета может любой человек, который имеет немного свободных денег и умеет пользоваться интернетом. Движение средств можно отслеживать в личном кабинете брокера. Вывести деньги из управления можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Читайте также:  Что показывает коэффициент PB?

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ счета

Поверхностного взгляда недостаточно, чтобы определить, сколько денег может принести инвестирование в ПАММ счета. Чётких границ нет. В зависимости от стиля торговли, который использует трейдер, прибыль может идти большими рывками или еле-еле набегать.

Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за колоссальными цифрами (200–500% и выше) и советуют отдать предпочтение счетам с размеренным и стабильным ростом. Лучшие ПАММ счета это те, которые дают от 4–10% в месяц.

Если перевести все это в деньги, то инвестиции в ПАММ счета по указанным процентам принесут такие доходы:

  • 100$ инвестиций — $4–10 дохода в месяц;
  • 1000$ инвестиций — $40–100 дохода в месяц;
  • 10 000$ инвестиций — $400–800 в месяц.

При ежемесячном реинвестировании, к концу года доходы могут значительно умножиться.

Как выбрать ПАММ счет

ПАММ счета появились в 2008 году и первопроходцем в этом направлении стал брокер Альпари. Для упрощения процесса выбора ПАММа, брокер предоставляет доступ к специальному рейтингу, в которых содержится разнообразная информация об управляющих, которые работают на данный момент. Они оформлены в виде таблицы, в которой сравниваются основные показатели каждого из участников.

Основные советы по выбору ПАММ счетов

Опытному инвестору не составит труда отличить перспективный счёт от мусорного. Новичкам же, чтобы не совершить грубых ошибок на самом старте, желательно обратить внимание на следующее:

  1. История ПАММ счета. Лучший способ оценить доходность и риски ПАММ счета — проанализировать статистику его торговой истории. Стандартный рейтинг ПАММ счетов даст все необходимые данные для анализа. О динамике доходности расскажет средняя прибыль за месяц, квартал, полгода и год. Ровная линия без резких пиков может свидетельствовать о том, что трейдер имеет рабочую торговую стратегию и умело её использует.
  2. Капитализация. Общая капитализация — ещё одна важная деталь, на которую стоит обратить внимание перед тем, как инвестировать в ПАММ счет. В данном случае подразумевается сумма вкладов всех инвесторов. Чем она больше — тем лучше. Жирный депозит говорит о доверии инвесторов и высокой мотивации управляющего.
  3. Оферта. Выбирая счёт, очень важно внимательно изучить условия оферты. Она содержит перечень условий, которые регламентируют отношения между инвесторами и управляющим. Самые важные её пункты — это: 1. Исполнение заявок — период времени, через который инвестор сможет вывести прибыль или свой вклад. 2. Сумма вознаграждения управляющего.

Дополнительные рекомендации вы найдете в отдельной статье — Как выбрать ПАММ счет.

Как открыть свой ПАММ и заработать больше всех?

Как видно, ПАММ счета — это выгода не только для инвестора, но и для трейдера. Ведь инвесторы отдают 20-50% комиссии. Суть в том, что трейдер получает комиссию от каждого инвестора, и если общий капитал будет $100 000, что не так уж и много для хорошего ПАММ счета, то c прибыли в 50%, трейдер получит 15-25 тыс долларов только комиссии, не считая прибыли от собственных средств.

Желающему начать самостоятельную торговлю, нужно сделать следующее:

  • Зарегистрировать аккаунт у брокера и открыть отдельный счет управляющего;
  • Выполнить настройку (название счёта, кредитное плечо, минимальная сумма инвестирования, установить процент комиссии для инвесторов);
  • Пополнить счёт;
  • Приступить к торгам и получать прибыль.

Преимущества ПАММ счетов

  • ПАММ счета выгодны для всех. Умелый трейдер может получать гораздо больше прибыли, чем от управления только собственными деньгами. Инвестор получает возможность войти на высокодоходный рынок форекс вообще без опыта и с минимальными инвестициями.
  • Работа с ПАММ счетами абсолютно прозрачна. Брокеры предоставляют точные рейтинги трейдеров, действуя как независимая служба мониторинга. Поэтому при желании инвестор может узнать всю «подноготную» каждого управляющего.
  • Очень простой старт. Регистрация у брокера и выбор управляющего ПАММ занимают буквально несколько минут.
  • Гибкость управления инвестициями. Каждый управляющий ПАММ счётом может выставлять свои требования к движению ресурсов. К примеру, есть те, кто позволяют своим инвесторам свободно выводить вклад и проценты по нему хоть на следующий день после заключения сделки.
  • Равная ответственность. Управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Объём этого самого капитала инвесторы могут узнать из рейтинга, предоставляемого брокером.
  • Диверсификация рисков. Инвестор может диверсифицировать риски, свободно распределяя капитал между несколькими счетами.

Конечно же, существуют и недостатки. Наиболее ощутимым минусом является то, что инвестор несёт 100% ответственность за свои вложения. Управляющий может как принести прибыль, так и полностью слить вклады инвесторов. Поэтому здесь лучше следовать известному правилу и не складывать все яйца в одну корзину. Оптимальный вариант — распределить деньги между 7–15 ПАММ счетами.

Заключение

ПАММ счета — это простой способ заработка без проблем для людей, которые хотят заработать на инвестициях по интернету. Трейдеры принимают вклады от нескольких десятков долларов и извлекают прибыль с минимальным участием инвестора. Максимально диверсифицируя риски, можно извлечь максимум пользы из этого инструмента. И тогда вознаграждение действительно будет более чем достойным.

Лучше получать 1% от усилий 100 человек, чем 100% от собственных усилий.
Гетти Жан Поль

Что такое ПАММ счета и выгодно ли на них зарабатывать

Об этом методе заработка знает не каждый начинающий инвестор. В данной статье мы расскажем о том, что такое ПАММ-счета, какие особенности у них есть, можно ли открыть такой счет самостоятельно и какие счета лучше. Если вы начинающий инвестор или хотите увеличить уровень своей финансовой грамотности, то эта статья как раз для вас.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

1. Суть понятия

Безусловно, любой из читающих эту статью хочет не ходить на работу и при этом получать хорошие деньги. Каждый человек стремится иметь стабильный пассивный заработок и не прилагать трудозатрат.

Читайте также:  Как торговать по уровням Поддержки и Сопротивления?

ПАММ-счет – один из механизмов работы торгового счёта, который открывает возможность передачи своих денег в доверительное управление профессиональным управляющим для проведения операций на биржевых рынках.

Само понятие «ПАММ-счет» произошло от аббревиатуры на английском Percent Allocation Management Module, что по-русски означает Модуль Управления Процентным Распределением.

ПАММ-счета являются одним из самых надёжных и очень доходных инструментов для инвестиций. Имея несколько ПАММ-счетов, вы сможете получать постоянную хорошую прибыль, не затрачивая личного времени.

К примеру, у вас есть определённая сумма денег. Однако вы не умеете либо не обладаете временем для увеличения своего капитала.

И вот у вас есть знакомый, который занимается высокоприбыльными операциями с валютами, при этом привлекая чужие инвестиции. Вы отдаёте ему деньги с таким условием, что раз в месяц он будет отдавать вам установленный по договорённости процент денег.

В итоге за несколько месяцев вы вернёте не только вложенные деньги, но и заработаете неплохие проценты от суммы вложений. А ваш знакомый получит комиссионные за работу.

Приблизительно по этой схеме и работают ПАММ-счета. Вы отдаёте свои деньги профессиональному трейдеру, который проводит операции на Форексе. О том, что такое форекс и как он работает, мы писали в прошлой статье.

ПАММ-счета являются самым доступным и простым способом для новичков принять участие в валютных операциях на Форексе. К сожалению, этот вариант увеличения капитала иногда может и не приносить прибыли, а наоборот.

Для снижения↓ рисков нужно действовать по определённой проверенной схеме: не брать первого попавшегося человека с улицы, чтобы доверить ему ваши деньги, а тщательно выбирать из всех предложенных вам вариантов.

2. Преимущества

Главным плюсом (+) этого способа заработка является прозрачность действий трейдера. Вы можете видеть то, что происходит с вашими деньгами и полностью отслеживать действия человека, которому вы доверили свои деньги. У инвесторов есть личный кабинет, в котором они могут наблюдать за состоянием своего счёта.

К другим преимуществам ПАММ-счетов можно отнести:

  • Не требуется специальных знаний. Вы можете начать зарабатывать этим способом, даже если вы не знакомы с биржей Форекс;
  • Размер минимального вклада очень доступный – 10 долларов;
  • Высокая степень защищенности денежных средств. Система устроена так, что никто кроме вас не сможет снять ваши деньги;
  • Вы имеете полное право вывести свои средства в любой момент, если вас не удовлетворяет получаемая прибыль;

Чтобы ваши вложения были прибыльными, а риски минимальными, специалисты рекомендуют доверять свои деньги только профессионалам.

3. Схема получения прибыли — 5 основных этапов

Этап 1. Создание счета управляющим

Данный счет будет существовать на личном сайте брокера или, по-другому, ПАММ-сервисе. Таких сервисов очень много и позже они будут рассмотрены более подробно.

В качестве управляющего выбирают профессиональных опытных брокеров, статистика которых всегда в плюсе.

Этап 2. Инвестор выбирает управляющего

Обратите внимание, торговать напрямую валютой, акциями и криптовалютой можно на бирже. Главное — выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания.

Передача денег в опытные руки самый надёжный вариант. Многие новички просто-напросто сильно уходят в минус, пытаясь заработать на бирже самостоятельно.

На данном этапе важно выбрать опытного управляющего с хорошей статистикой, и именно он принесёт вам неплохую прибыль.

Этап 3. Вложение денег на счёт управляющего

Вы вкладываете удобную для вас сумму, и она сразу же входит в оборот. Предварительно необходимо обговорить комиссионные, которые получит управляющий и условия, по которым вы будете выводить деньги со счёта.

Деньги вы можете вывести в любой момент, однако бывает такое, что у трейдера просадка счёта и выводить нечего.

Просадка – убыток на торговом счете, выражающийся в цифрах или процентах. В любой стратегии заложен определенный размер просадки, он же определяет степень риска вклада.

Также вы не имеете права вмешиваться в сам процесс финансовых операций, поэтому всё лежит на плечах трейдера.

Этап 4. Процесс торговли

На данном этапе вы можете только ждать и верить в профессионализм вашего управляющего. Заработок может быть быстрым либо умеренным, всё зависит от стратегии, которую выбрал ваш управляющий.

Прибыль и убытки распределяются автоматическим способом в пропорциях вложений между брокером и вложившимися людьми, которых по факту может быть очень много.

Этап 5. Вывод денег

Вы имеете право вывести деньги в любой момент в дни работы сервиса. Вам нужно подать заявку на вывод средств, и в течении суток они вернутся к вам.

4. Как открывается счет

Успех ваших вложений напрямую зависит от правильно выбранного брокера и грамотного управляющего. Хороший дилинговый центр обеспечит вам спокойствие за ваши деньги, а также корректно распределит прибыль между брокером и вложившимися людьми.

В процессе создания ПАММ-счета участвуют 3 стороны:

  1. брокер;
  2. инвестор;
  3. трейдер.

1) Составление инвестиционного портфеля

Чтобы уберечь ваши инвестиции от разнообразных рисков лучше разделить их на несколько потоков. Это является главным правилом инвестирования.

Инвестиционный портфель – это все ваши сбережения вместе, которые были поделены на несколько потоков, чтобы обезопасить их.

2) Выбор компании

Выбирая надёжную брокерскую компанию для торговли, посмотрите отзывы о ней, оцените надёжность, опыт работы, узнайте популярна ли она среди других людей. О том, где найти форекс отзывы реальных людей о популярных брокерах, мы писали в прошлой статье.

Критерии для грамотного выбора:

  • Длительность работы;
  • Общая доходность брокера за всё время;
  • Объём клиентской базы брокера;
  • Правила открытия счёта;
  • Рейтинг ПАММ-счета;
  • Удобный пользовательский интерфейс.

Большое значение уделять отзывам на форуме бессмысленно. Многие новички теряют по этой глупости очень много денег. Брокер не несёт за них ответственность, поэтому воспринимать всерьёз эти отзывы не нужно.

Читайте также:  Как настроить индикатор MACD?

3) Регистрация на сайте

Процесс регистрации на сайте брокера максимально прост. Для создания аккаунта вам понадобится ввести личные данные.

Стоит учитывать! Вводить придуманные имя и фамилию нельзя, так как в один прекрасный момент вас попросят подтвердить личность, но в итоге вы не сможете этого сделать и потеряете аккаунт с деньгами.

4) Выбор управляющего

Выбор управляющего вашими  средствами является одним из самых ответственных моментов.

При выборе трейдера вы должны изучить:

  • отзывы о нём;
  • статистику за последние 3 месяца, а лучше полгода;
  • тип его стратегии;
  • средний размер прибыли инвесторов и какой объём капиталовложений он имеет.

 5) Открытие счёта

Это самый простой шаг. Нужно помнить, что это вложение принесёт много денег не сразу, поэтому будьте терпеливыми. Не стоит пугаться временных просадок, у вас всё получится.

5. Советы по выбору счета

Совет 1. Изучите стаж брокера

Лучше и надёжнее будет взять уже опытного трейдера, так как, если вы берёте новичка, то риск потерять вложения заметно повышается. Нужно судить по статистике прибыльности. Причём в идеале она должна быть от 12 месяцев.

Совет 2. Проанализируйте максимум просадки

В среднем нормальным показателем считается уровень в 40% в течении года. Если показатель больше, то это не страшно, потому что возможно брокер действует по своей агрессивной стратегии. Однако рисковать лучше не стоит и выбрать человека с минимальной просадкой.

Совет 3. Узнайте доходы брокера

Естественно, что все читающие эту статью имеют желание заработать. Если вы выбрали ПАММ-счета для заработка, то нужно принимать во внимание то, что процент прибыльности должен превышать в несколько раз процент от вложений в банке. Хорошим показателем является результат в 50100% доходности.

Совет 4. Оцените размер капитала управляющего

Большой капитал трейдера означает то, что он будет делать всё, чтобы убытков не было, иначе он сам будет терять много денег.

Совет 5. Выбирайте брокера с большим количеством вкладчиков

Если у управляющего огромное количество денег, которые в него вложили – это хороший знак. Лучше брать именно таких управляющих, потому что люди им доверяют и у них хорошая доходность.

6. Где лучше открыть счёт – ТОП-5 самых популярных в России сервисов

1) Альпари

Альпари – одна из самых крупных в странах СНГ площадка ПАММ. Общая сумма вложений сейчас порядка 20 миллионов долларов, а общая чистая прибыль 5 миллионов долларов. Количество вкладчиков составляет более 60 тысяч человек.

2) Forex Trend

Данный сервис получил в 2013 году награду, так как являлся лучшим сервисом в данной сфере. Основная цель создателей этого сервиса – внедрение Forex в народ. Используются и постоянно внедряются инновации по торговле и пользовательскому интерфейсу.

3) Insta Forex

Insta Forex – основана в 2007 году. Среди всех площадок для торговли на Форекс в интернете она занимает лидирующие места.

4) Альфа Форекс

Данная компания рассчитывает на то, чтобы стать лучшим трейдером в Евразии. Они стали первым сервисом, использующим Metatrader5 – профессиональный терминал для торговли.

5) Forex4You

Это международная компания, которая имеет большие планы для своего развития. Максимальная честность для пользователей и квалифицированность сотрудников являются основным принципом данной компании.

Для вложившихся людей существует система автоматического вывода денег, а брокер постоянно занимается созданием каких-либо технологий для получения прибыли.

В народе также популярны ПАММ-счета Сбербанка, но перечисленные выше компании финансовые эксперты признали самыми надежными.

7. Главные ошибки

Ошибка 1. Непонимание рисков

Торговля валютой на биржах очень опасная деятельность. Она, как и другие валютные операции, предполагает большой⇑ риск, его нужно брать во внимание. Будьте готовы ко всему этому и не впадайте в панику при первой же просадке.

Если же вы хотите спокойных инвестиций – вкладывайтесь в золото.

Ошибка 2. Отсутствие анализа

Нельзя просто взять и вложить деньги в лидера, ведь это у него может быть “секундным” успехом.

Лучше всего анализировать различных трейдеров, смотреть графики их просадок и дохода. Только после этого уже и выбрать того, кого вы посчитали нужным.

Ошибка 3. Вложение в растущий счет

Нужно понимать, что если идёт большой рост↑, то далее без падения↓ не обойтись. Лучше всего новичку начать в тот момент, когда ПАММ-счёт наоборот просаживается, но скоро будет подъём.

Ошибка 4. Вывод денег при просадке

Люди в страхе за свои сбережения начинают выводить их со счёта. Не надо бежать во время первых спадов, уделите этому достаточно времени и увидите, что вы всё равно всегда выходите в плюс.

Ошибка 5. Частая проверка статистики

ПАММ-счета – это долгосрочный заработок. Не портьте свои нервы, за ваши деньги отвечают профессионалы, доверьтесь им.

Ошибка 6. Ожидание быстрых результатов

Не нужно рассчитывать на то, что вы быстро разбогатеете. Первые достойные результаты появляются от 3 до 6 месяцев.

Ошибка 7. Частая смена брокера

Если у брокера агрессивная стратегия, то новички могут впадать в панику и убегать к другому, который хоть и зарабатывает меньше, но зато обладает стабильностью. Однако вскоре и это начинает не устраивать, в результате они опять ищут того, кто больше зарабатывает.

Лучше выберите золотую середину и оставайтесь на ней. Это принесёт гораздо более существенный доход, чем бегать туда-сюда, совершая раз за разом глупость.

8. Заключение

Вложение в ПАММ-счет – это долгосрочный заработок на Форекс. Чтобы получить первые результаты нужно около полугода, однако ваш заработок будет расти постоянно и через пару лет вы получите стабильный источник пассивного дохода, за счёт которого сможете жить.

Если вы будете соблюдать все правила, то можете не бояться рисков, они будут минимизированы. Свои честные отзывы про ПАММ-счета оставляйте в х!

Ссылка на основную публикацию